Bitcoin: $3 408.93 -3.42% Ripple: $0.30 -1.33% Ethereum: $88.50 -3.73% Bitcoin Cash: $100.46 -5.58% Litecoin: $23.75 -4.58% Bitcoin SV: $88.65 -8.06%
Главная Стрелка Обзор ICO и токенов Стрелка Криптовалютные ICO проекты: как правильно выбрать и вложить

Криптовалютные ICO проекты: как правильно выбрать и вложить

Содержание
ICO

Полезная информацияСейчас существует масса способов начать зарабатывать на криптовалютах. Самым распространенным и надежным, но при этом наименее доходным вариантом является непосредственное инвестирование средств в какой-либо популярный цифровой актив вроде Bitcoin или Ethereum.

В то же время очень многие инвесторы выбирают еще одно направление заработка на криптовалютах, которое позволяет получить прибыль за короткий период времени. И называется эта сфера – ICO. Которая является самым популярным направлением для вложения средств за 2017-2018 года. Даже маркетинг цифровых активов в интернете в основном посвящен именно инвестициям в различные Блокчейн проекты, которые проходят стадию ICO.

Однако, несмотря на такую востребованность на цифровом рынке многие инвесторы до сих пор не могут полноценно оценить данную сферу как альтернативный вариант диверсификации своего криптопортфеля. И это очень большая ошибка, так как, возможно, именно вложения в эту отрасль смогут принести вам должную прибыль, увеличив первоначальный капитал в 100 или даже 1000 раз.

Именно поэтому сегодняшняя статья будет полностью просвещена данной теме. Из нее вы узнаете, что такое ICO, для чего они создаются, как проводится данное мероприятие, насколько рисковыми могут быть вложения в подобные проекты, какие из существующих на рынке были успешными, а также поговорим о том, какие перспективы есть у данной сферы в ближайшем будущем.

1.

Что такое ICO

Для начала стоит пояснить, как же расшифровывается аббревиатура ICO. В буквально смысле она означает «Initial Coin Offering» или «первичное размещение монет».

В данном случае имеются в виду цифровые монеты, которые еще называют токены. Токен же, в свою очередь, является определенной цифровой акцией, которая дает инвестору право на владение какой-то частью Блокчейн компании либо платежной единицей внутри данной системы. Также ICO еще нередко называют термином «краудсейл» (англ. — crowdsale).

Итак, в ходе данного мероприятия разработчики проекта распродают цифровые акции своей компании за криптовалюты или фиатные деньги всем желающим инвесторам. Обычно во время стадии ICO разработчики специально распродают часть токенов по сниженной цене, чтобы всеми максимальными возможностями привлечь в свой проект пользователей.

ВниманиеЦифровыми акциями все участники ICO могут распоряжаться как угодно – оставить на долгосрочное хранение или же продать на бирже сразу после листинга токенов на торговые площадки.

РекомендуемРекомендуем! В этой статье мы «простыми словами» писали о том, что такое Блокчейн, как работает распределительная база данных и как проходят транзакции в сети.

2.

Для чего проводятся

Выпуская собственные цифровые акции (токены) и обменивая их по тому или иному курсу на такие популярные криптовалюты, как Bitcoin или Ethereum (некоторые ICO сейчас также принимают непосредственно доллары США и евро), Блокчейн компании таким образом привлекают финансирование в свой проект со стороны инвесторов.

Полученные средства они тратят на маркетинг своего продукта, его улучшения, оплаты счетов и выполнения всех поставленных задач, прописанных в дорожной карте (англ. – Road Map).

В основном большая часть Блокчейн проектов проводит мероприятие ICO до создания полноценной инфраструктуры своей компании. Разработчики в этот момент предлагают инвесторам просмотреть долгосрочные планы своего проекта, узнать поближе команду создателей, изучить основную идею корпорации, условия вложения средств для пользователей и т.д.

Полезная информацияТо есть, по сути, участникам ICO предлагают вкладывать свои деньги в еще не реализовавшийся проект, опираясь только на идеи и обещания разработчиков, которые, в общем, ничем не подкреплены.

РекомендуемРекомендуем прочитать! По этой ссылке мы писали о Binance, одной из самых популярных криптобирж. Рассказывали о процессе регистрации на бирже, торговле криптовалютой, способах пополнения баланса.

3.

Правовой статус вложений

На данный момент различные ICO проекты нельзя назвать легальным или, наоборот, нелегальным способом инвестирования средств.

Их правовой статус, порядок проведения данного мероприятия, требования к разработчикам или инвесторам, какие-либо ограничения по инвестиционным суммам на 2018 год четко не определены ни в одной стране мира. Многие государства пока что просто обсуждают возможные способы регулирования данной сферы, но принятие всеобщих законов и правил только планируется провести в будущем внутри каждого отдельного правительства.

Именно поэтому сейчас у каждого инвестора есть возможность без каких-либо ограничений по правам или сумме вложить свои деньги абсолютно в любой проект, который он только сможет найти. При этом то или иное ICO может легко оказаться мошеннической схемой для отмывания денег, так как правил регулирования для разработчиков проектов и выпуска их продукта на цифровой рынок никак нельзя зарегулировать.

4.

Различия ICO и IPO

Многие криптопользователи интересуются различиями между проведением таких мероприятий, как ICO и IPO, ведь, по сути, данные процессы сбора средств довольно схожи. И действительно, общего у данных мероприятий довольно много, но есть и существенные различия.

Ранее когда компания желала предложить свои акции широкому кругу общественности, то она проводила IPO – англ. «Initial Public Offering», что в переводе с иностранного языка значит «первичное размещение акций на бирже».

При этом проведение IPO очень четко регулируется национальным законодательством. К примеру, в США, чтобы провести публичное IPO, компании необходимо зарегистрировать себя как акционерное общество, а также быть на учете в SEC (в комиссии по ценным бумагам и биржам).

Все это в совокупности делает процесс официального размещения акций на бирже очень сложным и затратным мероприятием, к которому компания должна очень тщательно подготовиться и предоставить огромное количество документации. Однако для инвесторов это несет только положительный характер, так как данный процесс регистрации и учета акционерных компаний дает им некие гарантии на возможный возврат средств.

Сейчас же у подобных компаний, желающих собрать инвестиции для реализации своих идей, есть возможность провести ICO, которые по своей структуре очень схоже с IPO. Здесь также инвесторы вкладывают свои средства в ту или иную компанию, получая взамен цифровые акции на право владения долей проекта. А полученный корпорацией капитал, в свою очередь, реализуется самой компанией для достижения собственных идей и планов.

Сфера ICO никем на данный момент не регулируется, поэтому абсолютно любой пользователь может без каких-либо проблем и регистраций проекта в акционерных сообществах открыть собственную Блокчейн компанию и организовать полноценное ICO.

Именно поэтому сейчас так много проектов, желающих провести данное инвестиционное мероприятие. Однако пользователи здесь в отличие от IPO никак не застрахованы, хоть они и имеют больший выбор компаний для вложения денег.

5.

Чем привлекательны инвестиции

Вступая в различные ICO проекты и инвестируя в них свои деньги, пользователи прежде всего рассчитывают:

  1. Получить высокий доход от продажи токенов. Главная цель подобных инвестиций – заработать много денег. Именно на это надеются пользователи, вкладывающие финансы в такое высокорисковое дело.

    Прибыль можно зафиксировать здесь, когда токены Блокчейн компаний добавляются в список продаж каких-либо бирж. Именно в этот момент их стоимость значительно возрастает и их можно свободно продать по очень выгодной цене.

    Либо как вариант можно оставить токены на долгосрочное хранение в своем инвестиционном портфеле. В этом случае у инвестора есть шансы увеличить первоначальные вложения в несколько сотен или даже тысяч раз. Очень хорошим примером может послужить компания Ethereum Foundation, которая некогда тоже проводила ICO. Тогда цена на цифровые акции компании составляла менее одного цента за штуку, а в начале 2018 года стоимость ETH была почти 1400 долларов.

    Курс ETH

    И те, кто смог сохранить криптовалюту ETH, купленную во время ICO, могут сейчас похвастаться своими многомиллионными состояниями криптосчетов.

  2. Если Блокчейн компания перспективная, а ее итоговый продукт/услуга будет действительно актуальна в будущем, то инвесторы, вложившие в проект свои деньги во время ICO и получившие взамен токены по сниженной цене, могут оставить свои цифровые акции на долгосрочное хранение. Это даст им возможность в перспективе воспользоваться ими, чтобы оплатить услуги корпорации по более низкой стоимости.

РекомендуемРекомендуем ознакомиться! Ранее мы писали о популярной криптовалюте Bitcoin Cash, ее истории происхождения, майнинге, перспективах и прогнозе курса на ближайшее время.

6.

Риски вложения в ICO

Самым большим риском, с которым может столкнуться практически каждый инвестор – это обычное мошенничество. Очень часто на цифровом рынке появляются такие Блокчейн компании, которые были созданы только с одной целью – собрать больше денег с участников ICO, а после успешно прикрыть проект, заявив о неудаче создания своего продукта.

Причем подобных проектов, организованных авантюристами, становится с каждым днем все больше. Это происходит по той очевидной причине, что сфера ICO на данный момент никак не регулируется и как таковое наказание за подобное мошенничество просто отсутствует. И это дает мошенникам полноправно обворовывать инвесторов и оставаться безнаказанными. Здесь пользователи вкладывают свои деньги на свой страх и риск, основываясь на доверии к создателям ICO и их авторитету в криптовалютном мире.

Также не стоит забывать о том, что проект может оказаться просто невостребованным продуктом на цифровом рынке. Либо в течение реализации Блокчейн компании могут произойти какие-либо проблемы, нехватка средств и т. д. В этом случае проект просто перестанет существовать, а все ее цифровые акции обесцениваются, вследствие чего каждый инвестор, вложивший в корпорацию свои деньги, просто теряет свои инвестиции без каких-либо шансов их вернуть обратно.

По статистике только 5-10% могут реализовать свою идею и выйти на цифровой рынок, предоставив обществу свой продукт. Все остальные «вылетают» из конкурентного отбора. Поэтому очень высокие риски потерять свои деньги и отсутствие гарантий – это главный недостаток заработка на вложениях в ICO проекты.

7.

Как выбрать наиболее подходящее ICO

У многих инвесторов, решивших поучаствовать в ICO, может возникнуть масса вопросов по поводу выбора перспективного Блокчейн проекта из той массы неудачных и мошеннических компаний, которые сейчас активно рекламируются в интернете.

На самом деле выбрать поистине качественное ICO, не являющееся типичной схемой авантюристов, довольно сложно даже для очень опытных инвесторов. Но есть некие моменты, на которые вам необходимо обратить внимание в первую очередь, чтобы определить перспективу и качество проекта:

  1. Наличие всех необходимых соглашений и правил, опубликованных на сайте компании в качестве публичной оферты.
  2. Готовый прототип продукта, выпущенного компанией.
  3. Грамотно составленные White paper, корректные условия для инвесторов и остальная документация.
  4. Наличие Escrow (условный счет, который учитывает все имущество, документы или средства компании до начала выполнения своих планов и обязательств).
  5. Репутация пользователей, основавших проект, не должна быть как-либо испорчена.
  6. Команда разработчиков должна быть все доступна и открыта каждому пользователю.
  7. Основатели не имеют прошлых негативных случаев, связанных с провалом их прошлых ICO проектов.
  8. Дорожная карта (Road map) прописана как минимум на несколько лет. Если же она оформлена всего на 6-12 месяцев, то разработчики просто не представляют будущего их компании.
  9. Токены проекта грамотно распределены между всеми участниками ICO, командой разработчиков, программой Airdrop (о которой мы писали здесь), Bounty и т. д. При этом разработчики не должны тратить свои токены в течение нескольких лет.

Полезный советОсновываясь на эти данные, вы сможете грамотно проанализировать какое-либо ICO на возможность мошенничества и его перспективу. Но стоит предупредить, что на 100% понять все об ICO, даже сделав заранее подобный фундаментальный анализ, просто невозможно. Риски всегда остаются.

8.

Примеры удачных проектов

В истории цифрового рынка было очень много негативных историй, связанных с внезапным закрытием ICO компаний и последующей потере финансовых вложений всех инвесторов.

Типичным примером может послужить одна из самых первых и успешных ICO корпораций под названием The DAO, которая была основана на платформе Ethereum. Данная компания смогла собрать огромные средства с инвесторов за довольно короткий период времени – около 120 миллионов долларов, но через непродолжительное время половина всех средств инвесторов (т.е. 60 миллионов долларов) была украдена одним хакером. В результате очень многие пользователи системы The DAO потеряли свои средства разом.

Стоит также отметить, что в истории крипторынка была некоторая часть успешных ICO проектов, которые смогли собрать огромные капиталы вложений и реализовать большую часть своих планов, прописанных в дорожной карте.

Примером может послужить проект Bancor, который в июне 2017 года менее чем за три часа собрал 396 720 ETH.

Еще одним успешным ICO является компания Brave, сумевшая примерно за 30 секунд достигнуть своей финансовой цели и собрать 35 миллионов долларов.

В мае 2017 года были организованы следующие успешные ICO:
  • «Storj», проект собрал 30 млн долларов США менее чем за неделю;

  • «Aragon», всего за 15 минут после начала продаж токенов собрало запланированные 275 000 ETH.
Также можно вспомнить проекты:
  • «mobileGo», собравший 53 миллиона долларов;

  • «Gnosis», с рекордной скоростью набравший 12.5 миллиона долларов всего за 10 минут;

  • «Status», получивший в итоге 100 миллионов долларов США на свой хардкэп. В случае данного ICO целая сеть Ethereum постоянно терпела сбои из-за постоянных транзакции внутри сети.
9.

Перспективы данной сферы

На 2018 год сфера ICO продолжает совершенствоваться и набирать свою популярность. Пока что данная ниша еще никак не регулируется, вдобавок на рынке появляется все больше мошеннических проектов, которые, так или иначе, пытаются обмануть свих пользователей. Именно поэтому ICO является наиболее рисковым вариантом инвестированием своих средств.

Однако даже несмотря на это сейчас продолжают выпускаться успешные и довольно серьезные Блокчейн проекты, которые действительно настроены улучшать свой продукт. Разработчики таких компаний очень грамотно прописывают все условия на «белой бумаге», выстраивают свои планы в дорожной карте на несколько лет и гарантируют возврат средств в случае, если не удастся набрать полный хардкэп во время ICO.

И самое интересное, что именно таких надежных и проверенных проектов становится сейчас все больше, а мошеннических схем меньше. Именно поэтому данная сфера имеет огромные перспективы развития на ближайшие несколько лет. В будущем каждый инвестор сможет выбрать здесь свое ICO без высоких рисков попасть на мошеннический проект и рисковать полной суммой своих инвестиций.

Полезная информацияТакже хочется отметить, что высокодоходность ICO останется практически на том же уровне. И это сделает данную сферу самым популярным способом прибыльного заработка на криптовалютах.

Полезный советНо пока что вам стоит очень тщательно отбирать те проекты, в которые вы хотите инвестировать свои средства. В самом начале тщательно проводите фундаментальный анализ Блокчейн компании, изучите ее историю создания, команду разработчиков, распределение токенов, белую бумагу, дорожную карту, и, конечно же, прочитайте отзывы об ICO на очень популярном форуме bitcointalk.org. Только так вы сможете выбрать качественное ICO, которое в перспективе, возможно, сможет принести вам потенциальную прибыль.

Заключение

ICO – это очень прибыльное, но при этом очень высокорисковое вложение денег. Здесь каждый инвестор имеет шанс как приумножить свое состояние в несколько раз, так и потерять полностью свои инвестиции.

В 90% случаев ICO проекты не смогут пройти конкурентный отбор и воплотить свои планы в жизнь, именно поэтому стоит вкладывать в данную сферу не более 10-20% своего инвестиционного портфеля.

При подобной тактике вложений вы не потеряете слишком много, но при этом будете иметь шансы на получение прибили от какого-либо перспективного ICO, которое, возможно, сможет стать очень популярным Блокчейн проектом с огромной капитализацией вложений, серьезным сообществом и командой разработчиков.

В остальном же рекомендуется вкладывать свои капиталы в проверенные цифровые активы вроде Bitcoin, Ethereum, Ripple – которые имеют капитализацию более 1 миллиарда долларов. Такие криптовалюты гарантированно смогут принести вам прибыль на долгосрочной перспективе и сохранить ваши деньги от инфляции.

Copyright
Bitcoin в 2018-2019 году
Об изменениях рынка криптовалют в 2018-2019 году, возможном росте Биткоина до 50 тысяч долларов и государственном регулировании.
Криптовалюты бирж
Криптовалюты бирж Binance, Huobi, Kucoin. Стоит ли инвестировать в токены криптовалютных бирж.
Скоринг
Что такое скоринг, как он работает в процессе кредитования в банке и какие его разновидности.
Вы можете оставить комментарий или задать вопрос